河南多措并舉構筑防范非法買賣銀行賬戶防護網 保護人民群眾財產安全

“大哥，您開卡是做什么用的啊?”

“你們在哪個公司?是做什么工程的啊?”

“為什么預留電話是一樣的手機號碼啊?”

“您知道銀行卡的使用要求嗎?”

……

近日，建行平頂山汝州支行的大廳里，來了八位奇怪的客戶，他們異地口音、言辭閃爍、答非所問，卻都有一個共同的要求——辦卡。

這支隊伍一早就引起了大堂經理的警惕，待客戶進入大廳后便刻意將隊伍分開，分頭溝通，用開篇的一個個問題細致地了解著情況。詢問過程中，這些客戶吞吞吐吐，一會兒說打工需要辦卡，一會兒說自己要存錢用，但登記的預留手機號卻是同一個號碼。

經初步判斷，這是一起疑似買賣賬戶事件。網點主管當機立斷，要求客戶出具相關辦卡證明，并反復告知客戶銀行卡存儲了個人敏感信息，如果貪圖小便宜出售了個人名下的銀行卡，有可能被開辦、販賣賬戶的犯罪集團獲得和倒賣，為犯罪分子實施犯罪埋下了隱患。

“銀行卡只能戶主使用，出售、轉借他人都是違法行為。”“被回收的銀行卡極有可能會被犯罪分子用于洗錢、電信網絡詐騙、跨境網絡賭博等非法活動，開戶人有可能間接成為了非法活動的幫兇，嚴重的還會承擔刑事責任，您了解么?”

在主管和大堂經理不斷的解釋勸說中，終于，八位客戶逐個主動放棄了辦卡的想法。

這是發生在建設銀行營業網點的一個簡單“小事”，但卻是建行河南省分行發揮金融安全防護前沿陣地作用的真實寫照。近年來建行河南省分行積極響應國家號召，以國有大行的責任與擔當，從源頭協助地方機構打擊倒賣賬戶非法產業鏈，保護人民群眾的財產安全。

多措并舉 構筑防范非法買賣銀行賬戶防護網

為進一步宣傳普及金融安全知識，提高公眾防范金融風險的能力，提高公眾對買賣賬戶危害的認識，建設銀行河南省分行多措并舉，對內加強隊伍培訓、對外開展宣傳教育，截至目前已協助公安機關堵截、破獲了多起金融詐騙、疑似買賣賬戶事件。

據了解，建行河南省分行持續加強內部培訓及管理，將風險防控意識融入到業務辦理的方方面面。同時，以網點為第一道防線，進行定點宣傳，借助LED屏、網點電視、宣傳折頁和海報等，宣傳金融安全知識，普及買賣賬戶的危害性。結合周邊社區情況，廣泛開展宣傳，拉橫幅、發折頁、搞宣講，以面對面的方式，細致認真開展講解、針對有效解答難題，將金融安全知識傳播到了大街小巷，為打擊金融犯罪營造了良好的環境與氛圍。(李佳)

關鍵詞： 非法買賣 銀行賬戶 防護網 財產安全