2019年首批罰單亮相 8家銀行被罰680萬

嚴監管態勢下，年內首批銀行罰單集中亮相。記者注意到，2019年1月2日-3日僅僅兩天時間，銀監系統就一連開出了8張罰單，8家分支行中槍，罰沒金額合計680萬元。其中，建設銀行紹興分行“吃”最大罰單，被罰款250萬元。分析人士指出，今年依舊會延續強監管的態勢，在整治各類違法違規操作方面依舊會不遺余力。

根據行政處罰信息，此次被罰的8家分支行分別為建設銀行紹興分行、浙江嵊州瑞豐村鎮銀行、上海農村商業銀行嘉善支行、農業銀行嘉興分行、農業銀行杭州分行、浙江義烏農村商業銀行紹興柯橋支行、天津濱海農村商業銀行紹興支行、寧波銀行紹興分行。

在上述8張罰單中，有1張罰單金額超過百萬元，為1月3日紹興銀監分局對建設銀行紹興分行開出的，該行因員工管理不到位、內控管理制度建設不到位、內控管理制度執行不到位、違規辦理網銀業務、違規辦理存折損壞換折業務等行為被處以250萬元罰款，作出處罰的日期為2018年12月20日。

從被罰原因來看，上述8家分支行大多涉及虛增存貸款、違規開展同業業務、內控管理存漏洞等問題。其中，寧波銀行紹興分行因為以清單交易形式辦理票據賣出回購及轉貼現業務，違規開展同業業務，會計科目未真實反映業務活動和財務狀況等問題被紹興銀監分局罰款95萬元。

值得注意的是，農業銀行在1月3日連收兩張罰單。根據行政處罰信息顯示，該行杭州分行因為未嚴格按照審慎經營規則把控合作模式風險，信用卡業務管理不審慎等問題被浙江銀監局罰款90萬元。同日，農業銀行嘉興分行因虛增存貸款被嘉興銀監分局處以55萬元罰款。

事實上，從2017年以來，銀監系統開出的罰單數量就已明顯增多，2018年更是近年來嚴監管執行最嚴的一年。據統計，2018年銀保監會累計披露了超3800張罰單，平均每天開出超10張罰單。從監管力度來看，千萬級大額罰單更是頻繁現身，2018年累計披露了不少于17張千萬級大額罰單，合計罰沒金額約11億元，凸顯打贏防范化解風險攻堅戰的決心和毅力。

在業內人士看來，銀監系統的嚴監管態勢還將延續。北京科技大學經濟管理學院金融工程系主任劉澄在接受北京商報記者采訪時表示，2018年以“嚴監管、重罰”拉開序幕，對很多金融機構開出了巨額罰單，可見強監管的力度。2019年在延續銀行業嚴監管的總基調上，監管更應該強調規范，要把現有嚴監管形成的威懾轉變成金融業的自覺行為，因為經過一年的重罰，很多金融機構已經知道了規則的重要性。而這種規范，既要規范金融監管的行為，也要規范金融機構的行為。(記者 崔啟斌 吳限)

關鍵詞： 罰單 銀行 被罰