恒天財(cái)富對(duì)話胡潤(rùn)，破解高凈值人士財(cái)富密碼

為進(jìn)一步剖析高凈值人士現(xiàn)階段面臨的困擾，幫助其化解焦慮，尋找破局之法，近日，恒天睿信家族辦公室、家族信托架構(gòu)咨詢專家郁雋擔(dān)綱特別主持，恒天財(cái)富股份董事長(zhǎng)、中植基金聯(lián)席董事長(zhǎng)、恒天睿信家族辦公室董事長(zhǎng)周斌與胡潤(rùn)百富董事長(zhǎng)兼首席調(diào)研官胡潤(rùn)做客恒享薈視頻號(hào)直播間，圍繞“高凈值人士的困擾與破局”展開了一場(chǎng)精彩的對(duì)談。

周斌表示，做財(cái)富管理是源于簡(jiǎn)單地將理財(cái)產(chǎn)品銷售給客戶。恒天財(cái)富從2008年開始做這件事情，時(shí)間上已經(jīng)持續(xù)了十幾年；空間上，恒天財(cái)富的業(yè)務(wù)范圍從北京拓展到全國(guó)各地60多個(gè)城市；客戶數(shù)量上，服務(wù)了十幾萬(wàn)高凈值客戶；產(chǎn)品種類上，從簡(jiǎn)單的一款理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展為幾十、幾百，甚至上千種的產(chǎn)品組合。以上這些最終的核心是以客戶為中心，恒天財(cái)富早在2019年，便尋求波士頓、德勤、普華永道等咨詢公司幫助，開啟了從產(chǎn)品導(dǎo)向轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻魧?dǎo)向的轉(zhuǎn)型之路。

胡潤(rùn)表示，幫助高凈值人士做財(cái)富管理是一件非常有意義的事情，尤其是進(jìn)入新的發(fā)展時(shí)期后，專業(yè)人士的價(jià)值凸顯，過去胡潤(rùn)百富榜上的企業(yè)家們基本不會(huì)讓第三方咨詢公司或者專家去幫助他們做投資，因?yàn)樗麄冋J(rèn)為自己就是最專業(yè)的，但是現(xiàn)在形勢(shì)已經(jīng)變了，大家都需要專業(yè)人士的幫助，現(xiàn)在是屬于專業(yè)人士的時(shí)代。

周斌表示，近兩年恒天財(cái)富其實(shí)和胡潤(rùn)百富榜一樣，是觀察者的角色。恒天財(cái)富也從來不碰“用錢賺錢”的工作，而是幫助客戶去尋找賺錢的資產(chǎn)或能力。尤其是在2018年資管新規(guī)之后，中國(guó)的資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)生了特別大的轉(zhuǎn)變，進(jìn)入了不斷提升主動(dòng)管理能力來吸引客戶的時(shí)代。這三年，資產(chǎn)管理行業(yè)的規(guī)模上漲得也非常快，公募基金從14萬(wàn)億上漲到了28萬(wàn)億，私募基金從12萬(wàn)億上漲到了20萬(wàn)億。

針對(duì)于此，胡潤(rùn)認(rèn)為，這些只有在中國(guó)才可能實(shí)現(xiàn)，中國(guó)的創(chuàng)富機(jī)會(huì)很多，現(xiàn)階段有很多正在發(fā)展中的新興產(chǎn)業(yè)，包括傳統(tǒng)行業(yè)也存在很大的發(fā)展空間，因?yàn)橹袊?guó)本身的市場(chǎng)就很廣闊。

在談到財(cái)富的保值、傳承，以及企業(yè)轉(zhuǎn)型上，胡潤(rùn)認(rèn)為，擁有一定創(chuàng)富能力的人，如果他能把財(cái)富利用好，再去創(chuàng)造社會(huì)價(jià)值，他就會(huì)對(duì)社會(huì)的發(fā)展帶來積極的影響。

周斌表示，絕大部分的富人在創(chuàng)造財(cái)富后，會(huì)選擇投資、理財(cái)來實(shí)現(xiàn)財(cái)富的守護(hù)和傳承。宏觀來講，是通過資產(chǎn)管理行業(yè)把居民財(cái)富嫁接到實(shí)業(yè)中去，這其實(shí)是非常好的發(fā)展方向。對(duì)于投資者而言也特別需要這些財(cái)富創(chuàng)造者提供投資機(jī)會(huì)，再通過資產(chǎn)配置去平滑風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行投資組合。但是隨著近幾年創(chuàng)業(yè)寒冬來臨，連續(xù)創(chuàng)業(yè)者的數(shù)量在不斷縮減，這是一個(gè)大趨勢(shì)。作為恒天財(cái)富而言，除了為客戶提供財(cái)富管理服務(wù)，也提供一些非金融服務(wù)，比如二代教育、慈善事業(yè)等。

周斌談到，再投資理念上，二代更加專業(yè)，對(duì)于新鮮事物也更容易接受，對(duì)于資產(chǎn)配置，他們不需要引導(dǎo)，他們會(huì)主動(dòng)要求做這件事，也更加懂得沒有“一招鮮”的事情了，他們更愿意去相信專業(yè)機(jī)構(gòu)，同時(shí)對(duì)于機(jī)構(gòu)在專業(yè)能力、科技能力、團(tuán)隊(duì)管理能力等方面的要求也更高，這些要求的提出也促進(jìn)專業(yè)機(jī)構(gòu)做出改變，這是一個(gè)相互促進(jìn)的過程。對(duì)于恒天財(cái)富而言，近三年請(qǐng)了很多咨詢機(jī)構(gòu)來幫助轉(zhuǎn)型，因?yàn)楹闾熵?cái)富意識(shí)到不改變是不行的，由銷售型公司轉(zhuǎn)型為服務(wù)型公司，目標(biāo)是做每一個(gè)高凈值客戶家庭的財(cái)富管理辦公室。同時(shí)，伴隨著中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展、國(guó)際市場(chǎng)的打開，以及相關(guān)法律法規(guī)的發(fā)布，讓專業(yè)者真正享受紅利的時(shí)代已經(jīng)到來。

胡潤(rùn)認(rèn)為，做投資需要認(rèn)清自己的能力范圍，超出自己能力范圍的事情還是交給專業(yè)的人去做比較好。

談到企業(yè)轉(zhuǎn)型問題上，胡潤(rùn)認(rèn)為，企業(yè)轉(zhuǎn)型是非常難的，但是也有成功的，比如通威股份，這家企業(yè)之前是做飼料的，現(xiàn)在成功轉(zhuǎn)型為新能源企業(yè)，公司的凈利潤(rùn)在今年創(chuàng)下了新高，這就是轉(zhuǎn)型成功的企業(yè)。很多企業(yè)已經(jīng)意識(shí)到要轉(zhuǎn)型，也做出了轉(zhuǎn)型的動(dòng)作，但是最后沒有成功，對(duì)于這些失敗案例，我們需要去思考和學(xué)習(xí)。

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