焦點速訊:工行因理財資金違規用于支付土地款等領今年首張千萬罰單,天津銀行涉及十四項案由被罰超 700 萬元
2022-07-29 23:09:16 來源:ZAKER網
(資料圖片)
7 月 28 日,上海銀保監局連發六張罰單劍指工商銀行、天津銀行、建設銀行,罰金共計超 2000 萬元。其中,工行領到今年第一張千萬級罰單。
罰單顯示,工行上海市分行及其分支機構存在十項違法違規行為,一是 2019 年 3 月至 2020 年 7 月,向關系人發放信用貸款;二是 2017 年至 2020 年,部分服務存在質價不符;三是 2017 年至 2020 年,部分貸款存在以貸收費;四是 2017 年 8 月至 12 月,部分業務存在轉嫁成本。
五是 2017 年至 2019 年,部分收費服務內容記錄不完整;六是 2019 年 1 月,理財資金違規用于支付土地款,用途管理嚴重違反審慎經營規則;七是 2016 年至 2018 年,違規提供政府性融資;八是 2017 年至 2020 年,部分個人貸款違規用于限制性領域;九是 2013 年至 2019 年,部分并購貸款嚴重違反審慎經營規則;十是 2020 年 5 月至 7 月,違規代理銷售。
由此,工行上海市分行被上海銀保監局責令改正,并處罰款共計 1310 萬元。同時,鄭必有對該分行上述第六項行為負直接管理責任,被予以警告。
同日,天津銀行上海分行被上海銀保監局責令改正,并處罰款共計 710 萬元。2016 年 9 月至 2021 年 9 月,該分行及其分支機構涉及十四項違法違規事實。一是向資本金不足的房地產項目提供固定資產貸款;二是固定資產貸款資金未按規定進行支付管理與控制;三是以貸收費;四是質價不符;五是轉嫁成本;六是同業業務未實行專營管理;七是通過同業投資為政府購買服務項目提供融資。
八是同業投資違規投向土地儲備項目;九是對同業投資基礎資產風險管理嚴重違反審慎經營規則;十是固定資產貸款五級分類不準確;十一是經營性物業貸款用途管理嚴重違反審慎經營規則;十二是超過借款人實際資金需求發放流動資金貸款;十三是未按規定檢查、監督流動資金貸款使用情況;十四是個人貸款貸后管理嚴重違反審慎經營規則。
與此同時,由于 2018 年 1 月、9 月,天津銀行上海分行向資本金不足的房地產項目提供固定資產貸款。2017 年 2 月至 2018 年 3 月,該分行同業投資違規投向土地儲備項目,楊俊對上述違法違規行為負有直接管理責任,被上海銀保監局予以警告。
除工行、天津銀行外,2018 年 4 月至 2018 年 10 月,建行上海市分行因信息安全和員工行為管理嚴重違反審慎經營規則,被責令改正,并處罰款 50 萬元。王翔對上述行為負直接責任,被禁止從事銀行業工作十年。
合作聯系:東方地產dichan@em.eastday.com
關鍵詞: 理財資金
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