白皮書：金融犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈治理不足 加劇金融犯罪高發(fā)態(tài)勢

23日，北京市朝陽區(qū)檢察院發(fā)布第五輯《金融檢察白皮書》，通報辦理的金融犯罪案件情況。白皮書顯示，金融犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈治理不足，加劇金融犯罪高發(fā)態(tài)勢。應加大對治理力度，建立法治、科學、系統(tǒng)、均衡的金融監(jiān)管模式。

2019年12月至2020年11月，該院受理金融犯罪捕訴案件904件2138人，其中審查逮捕450件835人，審查起訴案件454件1303人。

包括侵犯公民個人金融信息黑產(chǎn)鏈，包辦抵押借款投資黑灰產(chǎn)業(yè)鏈、輿情公關黑灰產(chǎn)業(yè)鏈等在內(nèi)，涉眾型金融犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條愈發(fā)多樣化、復雜化，形成黑灰產(chǎn)業(yè)“生態(tài)圈”，是案件主要特點之一。

根據(jù)白皮書，金融犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈治理不足，加劇金融犯罪高發(fā)態(tài)勢。

白皮書顯示，涉眾型金融犯罪仍長期處于高發(fā)趨勢，今年雖受疫情影響，犯罪數(shù)量有所下降，但此類犯罪在金融類犯罪的占比及大要案數(shù)量不降反升。此外對相關黑灰產(chǎn)業(yè)鏈治理存在明顯不足，在一定程度上影響了金融犯罪的打擊效果。

同時，涉眾型金融犯罪行刑銜接存在諸多實踐困境。一是行政法規(guī)定和刑法規(guī)定在銜接上存在漏洞和相互矛盾的情況較多。二是銜接時機難掌握。

白皮書建議，應加大對金融犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈的治理力度。加強治理手段的科技應用是提升綜合治理能力的必然選擇。建立風險監(jiān)測預警平臺，及時發(fā)現(xiàn)風險節(jié)點，為早期處置贏得先機。

白皮書還提出，建立法治、科學、系統(tǒng)、均衡的金融監(jiān)管模式，轉(zhuǎn)換監(jiān)管思路，逐步實現(xiàn)“從虛就實”和從嚴監(jiān)管。積極探索監(jiān)管機制創(chuàng)新，引入新的監(jiān)管力量，強化監(jiān)管聯(lián)動及信息共享。(陳杭)

關鍵詞： 金融犯罪 黑灰產(chǎn)業(yè)鏈